Die Steuererklärung – ein Thema, das jedes Jahr aufs Neue sowohl bei Arbeitnehmern als auch Selbstständigen für Unbehagen sorgt. Doch es gibt keinen Grund zur Panik, denn die Steuererklärung kann eine Chance sein, Geld zu sparen und Steuern zurückzuerhalten. Wer sich mit dem Thema auseinandersetzt und sich gut informiert, kann von zahlreichen Steuervorteilen profitieren. Dabei geht es nicht nur um Kosten, die im Rahmen einer selbständigen Tätigkeit entstanden sind, sondern auch um solche, die im privaten Bereich anfallen.
Übersicht zu den häufigsten Fehlern
Einer der häufigsten Fehler bei der Steuererklärung ist es, sie nicht rechtzeitig abzugeben. Das kann teure Säumniszuschläge und sogar Strafen nach sich ziehen. Außerdem machen Steuerzahler oft Fehler, indem sie ihre Einkommensquellen falsch angeben oder nicht alle Abzugsmöglichkeiten ausschöpfen, die ihnen zustehen. Ein weiterer Fehler, den Steuerzahler oft machen, ist, dass sie vergessen, ihrer Steuererklärung relevante Dokumente wie Ausgabenbelege oder Quittungen beizufügen. Ohne diese Unterlagen kann es schwierig sein, nachzuweisen, warum Abzüge vorgenommen wurden, und der Abzug könnte verweigert werden.
Steuerzahler können auch vergessen, Investitionen oder andere Einkommensquellen anzugeben, die auf dem Steuererklärungsformular vermerkt werden müssen. Ein Versäumnis kann dazu führen, dass zu wenig oder zu viel Steuern gezahlt werden und das Finanzamt möglicherweise Geldstrafen verhängt. Zudem vergessen viele Menschen bestimmte Einkommensarten oder Vergütungsformen, die steuerpflichtig sind, und verpassen daher potenzielle Abzüge und Gutschriften, die ihnen Geld sparen könnten. Und schließlich übersehen die Steuerzahler vielleicht, dass sie bestimmte Steuergutschriften in Anspruch nehmen können, wie z. B. die Steuergutschrift für die Krankenversicherung von Kleinunternehmen oder die Steuergutschrift für Studiengebühren für Bildungsausgaben. Die Nichtberücksichtigung dieser Gutschriften kann einen Steuerzahler viel Geld kosten. Um Probleme und Fehler zu vermeiden, kann eine Steuersoftware hilfreich sein. Außerdem hat beispielsweise die Steuersoftware von Lexware weitere nützliche Funktionen, wie einen zuschaltbaren Steuerprüfer und einen Belegmanager.
Abgabefrist: Rechtzeitiges Abgeben erspart Stress
Genauso wie bei der Grundsteuer-Erklärung muss die Abgabefrist auch bei der Steuererklärung beachtet werden. Diese Frist wird von der Regierung festgelegt und kann nicht geändert oder verlängert werden, weshalb es für Steuerzahler wichtig ist, sich an die Frist zu halten. Wenn man seine Steuererklärung rechtzeitig abgibt, vermeidet man nicht nur mögliche Geldstrafen, sondern erspart sich auch Stress.
Steuerzahler, die ihre Steuererklärung rechtzeitig einreichen, können auch von einer Reihe anderer Vorteile profitieren – zum Beispiel zahlen sie weniger Zinsen und vermeiden kostspielige Fehler, die eine erneute Abgabe der Steuererklärung erforderlich machen könnten. Wer seine Steuererklärung rechtzeitig abgibt, erhält auch schneller eine Rückerstattung, was in schwierigen Zeiten bei der Haushaltsplanung helfen kann. Außerdem können Steuerschuldner ihre Zahlungen auf mehrere Monate verteilen, wenn sie ihre Steuererklärung rechtzeitig einreichen.
Die rechtzeitige Abgabe der Steuererklärung hilft auch dem Staat, indem sie sicherstellt, dass die Steuerzahler ihre Zahlungen nicht verzögern und die Steuereintreibung effizienter gestaltet wird. Die Abgabe der Steuern vor dem Fälligkeitsdatum trägt zur Aufrechterhaltung von Ordnung und Fairness in den Steuerverfahren bei. Gleichzeitig kommt es den einzelnen Steuerzahlern zugute, da sie genügend Zeit haben, ihre Steuererklärung sorgfältig vorzubereiten und zu überprüfen, damit sie keine wichtigen Abzüge oder Gutschriften verpassen. Weitere Informationen zu der aktuellen Abgabefrist und zum Thema Steuern sind auf der Webseite des Bundesministeriums der Finanzen (BMF) zu finden.
Konsequenzen bei verspäteter Abgabe
- erhöhte Zinskosten
- mögliche Strafen und Bußgelder
- längere Wartezeit für etwaige Steuererstattungen, die dem Steuerpflichtigen zustehen könnten
- unbezahlte oder zu wenig gemeldete Steuern können in einigen Fällen zu strafrechtlicher Verfolgung führen
- Schwierigkeiten beim Zugang zu bestimmten staatlichen Programmen, wenn die Steuern nicht auf dem neuesten Stand sind
- verminderte Kreditwürdigkeit aufgrund von verspäteten Steuererklärungen oder Nichtbezahlung ausstehender Beträge
- Möglichkeit einer zusätzlichen Prüfung durch die deutschen Steuerbehörden
- Behörden können Zivilklagen zur Eintreibung nicht gezahlter Steuern anstrengen
Tipps für die Erstellung der Steuererklärung
In Deutschland sollten Steuerzahler bei der Erstellung ihrer Steuererklärung besonders sorgfältig vorgehen. Um die Richtigkeit zu gewährleisten, ist es wichtig, alle relevanten Informationen und Dokumente zu sammeln, bevor man mit dem Prozess beginnt. Dazu gehören Einkommensnachweise, Bankunterlagen, Vertragsdetails und alle anderen Dokumente, die notwendig sein könnten. Außerdem ist es wichtig zu prüfen, ob Abzüge oder Gutschriften möglich sind, und sicherzustellen, dass diese korrekt geltend gemacht werden.
Steuerzahler sollten auch auf die verschiedenen Einkommensarten achten, die auf dem Steuererklärungsformular angegeben werden müssen. Neben den regulären Gehältern und Löhnen müssen auch Einkünfte aus Kapitalanlagen wie Aktien und Anleihen, Mietobjekten und selbständiger Tätigkeit angegeben werden. Wenn man diese Einkünfte nicht meldet, kann das zu einer Über- oder Unterzahlung von Steuern sowie zu Strafen seitens der Regierung führen.
Für Steuerzahler in Deutschland ist es ebenso wichtig, sich mit den Änderungen der Steuergesetze seit der letztjährigen Steuererklärungssaison vertraut zu machen. Dazu gehören Änderungen bei den Abzügen und Gutschriften sowie alle neuen Anforderungen oder Befreiungen, die in diesem Jahr gelten. Obendrein sollten Steuerzahler bestimmte Fristen während des gesamten Prozesses beachten – z. B. die Fristen für die Verlängerung der Steuererklärung -, damit sie keine Einsparmöglichkeiten verpassen oder zusätzliche Kosten durch eine verspätete Steuerzahlung entstehen.
Eine gute Möglichkeit für deutsche Steuerzahler, Steuern zu sparen, ist die Nutzung von möglichen Abzügen und Gutschriften für bestimmte Ausgaben. Dazu gehören z. B. Krankheitskosten, Studiengebühren, Kinderbetreuungskosten oder Spenden an gemeinnützige Organisationen wie Kirchen oder politische Kampagnen. Manche Abzüge können nur dann geltend gemacht werden, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Deshalb lohnt es sich, diese gründlich zu prüfen, bevor man sie in der Steuererklärung geltend macht.
Die Nutzung einer Steuersoftware
Die Verwendung von Steuersoftware für die Steuererklärung kann unglaublich vorteilhaft sein, da sie den gesamten Prozess vereinfacht und dabei hilft, die Genauigkeit und Einhaltung aller geltenden Steuergesetze zu gewährleisten. Mit Steuersoftware können Steuerzahler ihr Einkommen, ihre Abzüge, Gutschriften und andere relevante Informationen einfach in eine umfassende Datenbank oder ein Programm eingeben. Diese Informationen werden dann verwendet, um eine genaue Steuererklärung zu erstellen, die den Anforderungen des Bundesministeriums der Finanzen (BMF) entspricht. Die Steuersoftware bietet auch zusätzliche Funktionen, wie z. B. die doppelte Überprüfung von Berechnungen auf ihre Richtigkeit und Hinweise zu Abzügen oder Gutschriften, die der Steuerzahler oder die Steuerzahlerin vielleicht übersehen hat.
Der Einsatz von Steuersoftware kann helfen, Zeit und Geld zu sparen, indem der Prozess der Steuererklärung rationalisiert wird. Sie macht komplexe Berechnungen überflüssig und reduziert Fehler, die bei der manuellen Eingabe von Daten entstehen. Außerdem bieten viele Programme einen Support-Service, der Fragen zu bestimmten Vorschriften oder Anforderungen in Bezug auf die Situation des Steuerzahlers beantwortet. Zudem bieten die meisten Steuersoftwareprogramme Zugang zu Ressourcen wie Artikeln oder Tutorials, die hilfreiche Tipps für die korrekte Steuererklärung enthalten.
Steuerzahler, die sich für eine Steuersoftware entscheiden, sollten immer darauf achten, dass sie ein Programm von einem seriösen Anbieter verwenden, damit sie sicher sein können, dass ihre Steuererklärung korrekt und in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen ausgefüllt wird. Für diejenigen, die sich nicht trauen, ihre Steuern selbst zu machen, gibt es professionelle Versionen einiger beliebter Steuerprogramme, die detailliertere Anleitungen und fachkundige Unterstützung durch erfahrene Fachleute bieten, die sich auf Steuern spezialisiert haben.
